Vad är ett legat?

Skriven av Denisa Delinius, Jurist och landschef

Denisa är svensk jurist med bred erfarenhet av kundhantering, ledarskap och mjukvaruutveckling. I sin nuvarande roll kombinerar hon juridisk expertis med teknisk förståelse för att skapa trygga och användarvänliga lösningar.

Läsningstid: 6 min.

Legat: Ge en specifik gåva eller summa i ditt testamente

Vill du ge en specifik person eller organisation något särskilt i ditt testamente? Genom att lägga till ett legat kan du styra exakt vem som ska få vad. Det är ett enkelt och tryggt sätt att visa omtanke och säkerställa att dina tillgångar hamnar precis där du önskar.

När du skapar ett testamente hos Dokument24 kan du enkelt lägga till legat som säkerställer att din vilja följs. Det tar bara några minuter, är juridiskt tryggt, uppfyller alla lagkrav och kostar endast 495 kr.

Vad innebär ett legat?

Ett legat innebär att du genom testamente bestämmer att en person eller organisation ska få en specifik gåva ur ditt dödsbo. I svensk arvsrätt skiljer man mellan två typer av testamentstagare:

• Universell testamentstagare: Ärver en viss andel (till exempel en procentuell del) av hela kvarlåtenskapen och blir dödsbodelägare.

• Legatarie: Får en bestämd förmån, exempelvis ett visst penningbelopp eller ett specifikt föremål. En legatarie är normalt inte dödsbodelägare, vilket ofta gör hanteringen enklare för både dödsboet och mottagaren.

Olika typer av legat

Det finns två huvudsakliga former av legat som du kan använda:

Penninglegat

Ett i förväg bestämt belopp, till exempel 50 000 kronor till ett syskonbarn eller till en ideell organisation.

Saklegat

Ett specifikt föremål, såsom en fastighet, en bostadsrätt, en båt, ett smycke eller en konstsamling.

Bra att veta: Legatet tas ut – så att säga ”skärs ur boet” – innan resten av arvet fördelas mellan de universella testamentstagarna.

Vem kan få ett legat?

Det finns i princip inga begränsningar för vem som kan få ett legat. Du kan testamentera till:

• Fysiska personer: Till exempel släktingar, vänner eller andra närstående som annars inte har arvsrätt enligt den legala arvsordningen.

• Juridiska personer: Exempelvis välgörenhetsorganisationer, stiftelser eller föreningar.

Fördelar med att använda legat

Att använda legat i sitt testamente är särskilt användbart i flera situationer:

• Stödja en hjärtefråga: Genom ett legat kan du bidra ekonomiskt till en organisation eller ett ändamål som är viktigt för dig.
• Trygga specifika föremål: Vill du att en viss person ska få ärva exempelvis en sommarstuga, en bil eller ett konstverk är ett saklegat det juridiskt säkraste sättet att säkerställa detta.

• Förenkla för arvingarna: Eftersom legatarier normalt inte är dödsbodelägare behöver de inte delta i förvaltningen av dödsboet eller skriva under bouppteckningen, utan får sin gåva utbetald direkt enligt testamentet.

Vad händer om mottagaren dör före dig?

Om en person som ska ta emot ett legat avlider före dig, faller legatet normalt sett bort om inget annat anges i testamentet. I sådana fall återgår egendomen eller beloppet till dödsboet och fördelas enligt övriga testamentesbestämmelser eller arvsregler.

För att undvika oklarheter kan du i testamentet ange en ersättningstagare, det vill säga vem som ska träda i legatariens ställe (till exempel mottagarens barn).

Tänk på laglotten

I Sverige har bröstarvingar (barn) alltid rätt till sin laglott, vilket motsvarar hälften av deras lagstadgade arvslott. Det innebär att du inte kan använda legat för att helt kringgå barnens laglottsrätt. Om legaten sammantaget inkräktar på laglotten kan de jämkas, vilket innebär att legaten kan behöva reduceras för att barnen ska få ut sin rättmätiga del.

Skriv ditt testamente hos Dokument24

När du skapar ett testamente hos Dokument24 får du vägledning genom hela processen, så att dina legat formuleras korrekt och blir juridiskt bindande. Tjänsten är anpassad efter svensk lag och hjälper dig att undvika vanliga misstag.

Observera: Det är viktigt att legat formuleras tydligt. För komplexa tillgångar hjälper vår tjänst dig att specificera gåvan för att minska risken för framtida tolkningstvister.